NUM-1Y10M4D 小兆的財富管理日記 015

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因為昨日研究的投資型保單
小兆自覺對投資項目真是外行
於是今天就要來研究「基金」

基金就是集合大眾的資金
交由經理人集中管理投資的意思
大眾普遍對於投資產業不了解
而基金經理人多為這方面的專家
可能為一組研究團隊,也可能為一人

大眾常常提到的基金,多為共同基金
以投資風險來分:積極型、穩健型、保守型
以投資地區來分:全球性、區域性、單一國家
以投資標的來分:股票型、債券型、貨幣型、指數型…等
以基金幣別來分:美金、澳幣、日幣、南非幣…等
以發行狀態來分:開放型、封閉型
由各家投信公司發行不同種類的共同基金

舉例來說:
A基金:積極型的全球性股票型基金以美元計價
B基金:穩健型的新興市場債券型基金以歐元計價
C基金:保守型的國內貨幣型基金以台幣計價
簡單的說就是將基金做投資組合
供大眾挑選要投資的類型,進場投資
可依照「風險」「區域」「標的」「幣別」挑選
且依照法規,「每月終了後十個營業日內編具月報」
投資人可於基金資訊觀測站瀏覽該檔基金月報
而投資公司也需要定期寄送對帳單與投資人

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小兆的財富管理日記
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NUM-1Y10M4D – 015 共同基金
NUM-1Y10M3D – 014 投資型保單
NUM-0Y6M15D – 013 現股當沖
NUM-0Y6M14D – 012 券商買股
NUM-0Y6M13D – 011 民間標會
NUM-0Y6M12D – 010 匯率
NUM-0Y6M11D – 009 儲蓄保險名詞
NUM-0Y6M10D – 008 黃金存摺
NUM-0Y6M9D – 007 定期存款
NUM-0Y6M8D – 006 通貨膨脹
NUM-0Y6M6D – 005 了解投資
NUM-0Y6M5D – 004 定期儲蓄
NUM-0Y6M4D – 003 有錢投資
NUM-0Y6M3D – 002 強迫儲蓄
NUM-0Y6M2D – 001 列舉支出
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