NUM-1Y10M6D 小兆的財富管理日記 017

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了解到基金架構的小兆
發現到一件投資最重要的事情
那就是還未了解基金的相關費用
於是立馬就對基金費用展開研究

原來基金的費用主要為四種
(1)申購手續費
(2)交易所得稅(停徵)
(3)轉換手續費
(4)信託管理費(帳戶管理費)
(5)經理人費
(6)基金保管費(內扣,隱含成本)
(7)外幣交易匯差

(1)申購手續費大抵分為前收與後收
小兆所知的概念是,銀行購買基金
但是基金據了解,是由投信所發行
所以購買基金的管道有:投信、銀行、網路
簡單的說投信是製造商、銀行是通路商
所以在銀行購買基金成本應當較高
常常聽到銀行通路「免收手續費」
小兆心裡想著「聽到免費,一定要多留神」

(2)《證券交易稅條例第2條之1修正案》停徵
中華民國106年1月1日起至115年12月31日止

(3)轉換手續費分為兩種
同家投信公司出的基金,轉換手續費較低
不同家投信公司出的基金,轉換手續費較高

(4)信託管理費則是再贖回時,由銀行收取0.2%
投資人要請銀行保管資產,當然要付保管費

(5)經理人費是內扣的,簡單的說
請經理人來幫忙管理投資項目,總要付薪水

(6)基金保管費是內扣的,簡單的說
基金公司要請保管機構保管資產,當然要保管費

(7)基金的計價通常為外幣
所以購買基金要先換匯,贖回再換台幣
到底銀行理專說的免收手續費,是哪一塊呢?
小兆把這個疑問放在心裡
想著哪天銀行理專介紹商品時
能夠再把這個問題釐清

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小兆的財富管理日記
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NUM-1Y10M6D – 017 基金的費用
NUM-1Y10M5D – 016 私募基金、全權委託
NUM-1Y10M4D – 015 共同基金
NUM-1Y10M3D – 014 投資型保單
NUM-0Y6M15D – 013 現股當沖
NUM-0Y6M14D – 012 券商買股
NUM-0Y6M13D – 011 民間標會
NUM-0Y6M12D – 010 匯率
NUM-0Y6M11D – 009 儲蓄保險名詞
NUM-0Y6M10D – 008 黃金存摺
NUM-0Y6M9D – 007 定期存款
NUM-0Y6M8D – 006 通貨膨脹
NUM-0Y6M6D – 005 了解投資
NUM-0Y6M5D – 004 定期儲蓄
NUM-0Y6M4D – 003 有錢投資
NUM-0Y6M3D – 002 強迫儲蓄
NUM-0Y6M2D – 001 列舉支出
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